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沪一集团百亿理财平台再现庞氏骗局9人被批捕

来源:解放日报 作者:秩名 日期:2018-04-21 10:19

   8.4%至16.2%的年化利率,不像过去“跑路平台”那么畸高,还有“实业投资”的“集团公司”兜底保障;多个“投资项目”上立着公司巨大标志,有着“看得见摸得着”的“安心”;更有澳大利亚股票上市的IPO信用背书……

 
  当号称有“百亿理财平台”支撑的上海旌逸集团有限公司忽然传出资金链断裂的消息时,不少投资者第一反应是愕然和不可置信。
 
  今年3月19日,上海市普陀区人民检察院以“涉嫌非法吸收公众存款罪”为由,批准逮捕旌逸集团实际掌控人孔某及相关的谢某、钱某等9名犯罪嫌疑人。
 
  这家号称“高新科技+汽车贸易+酒店餐饮+食品制造+文化娱乐+金融投资”,官方网站上宣称“不同领域,同样精彩”的“全方位发展”的资产投资管理公司,背后究竟如何运转,是否真如一些人所幻想那样,具有投资盈利的可能?
 
  记者多方走访调查发现,剥开各种虚假的“荣誉”和包装,旌逸集团“主营业务”其实就是“借新还旧”的庞氏骗局——以高利率吸纳公众存款,再用后来者的钱款支付此前投资人的本息。寥寥无几的所谓“投资项目”则几乎无盈利可能,主要作用就是“包装”给投资者看,以吸纳更多存款。
 
  这样的恶性循环,唯一的结果就是资金窟窿越搅越大——就连公司实际控制人孔某自己也承认“是要出问题的”。
 
  “家大业大”
 
  所谓的融资就是“左手倒右手”
 
  2016年底,64岁的市民罗阿姨路过浦东新区永泰路上的“旌逸财富”门店,被一名西装笔挺的年轻男子叫住,问她有没有兴趣免费参加“武夷山旅游”、听“养生讲座”。罗阿姨知道天下没有免费的午餐,业务员倒也不隐瞒,向她推荐了公司的理财产品:“我们是正规公司,有很多自己的产业,都可以组织客户实地考察,您就当免费旅游。”
 
  尽管没有购买任何产品,罗阿姨当天还是带回一叠理财产品资料和一份免费赠送的小礼品。此后经过门店,业务员都会跟罗阿姨聊聊天、赠送小礼品,邀请她参加讲座。罗阿姨有朋友禁不住劝,买了理财产品,当场就拿到300元“返现”红包。这位朋友曾向罗阿姨介绍这家公司在酒店举办的“客户答谢会”规模之大:“人家这么大公司,骗你那点钱?”后来,这位朋友还免费去武夷山旅游了一次,回来跟罗阿姨说:“人家大客户是免费包邮轮出国的!”
 
  门店经营的两大类“产品”——“债权受让”“融资租赁”,罗阿姨着实看不懂;基于这两项业务开发的“月月盈”“单季盈”“四季盈”“年年盈”等不同套餐,年化收益率从8.4%至16.2%不等,比银行理财产品高出不少。业务员称:“我们的产品都是由集团公司保本的,没有风险。”
 
  听说这一消息,罗阿姨在金融行业工作的女婿余先生立即查询相关信息,意外发现所谓提供“融资租赁”产品的万悦融资租赁公司和“保底”的旌逸集团,不仅办公地、电话号码相同,连法人也互为董事。
 
  “这不是左手倒右手的关系吗?”余先生还发现,其推介的多个投资项目也与这些公司有联系:“根据国家有关法规,理财、担保类公司禁止与其推介的项目有关联或利害关系,否则涉嫌自融。”
 
  案发后警方查证,旌逸集团共有三个融资平台——旌逸集团、上海人宇资产管理有限公司、上海万悦融资租赁公司,实际控制人都是孔某。一些曾供职旌逸集团门店的业务员坦言,他们也不知道“债权受让”“融资租赁”是什么意思:“我们只要把产品卖出去,尽可能收取多的资金,这样才能有高额的提成奖金。公司为吸引投资,根据投资额度配备不同的礼品,从现场刷卡返还现金红包到金条、银条都有。春节前我们还有客户答谢会,现场抽奖最小的现金红包都有188元,最大的红包有18888元,还有苹果手机之类。”
 
  羊毛出在羊身上。余先生曾特地去几家门店观察过:“业务员对我这样的中青年根本不搭理,对过往老人特别亲切积极。这不是骗人养老钱吗?”
 
  “固定薪水”
 
  老板至案发已领取七八千万元“
 
  梳理旌逸集团的资金流向,公安部门发现,被吸纳的资金主要流向四个方面:支付投资人还本付息,维持公司日常运营,对外投资及孔某个人的高消费。
 
  接受采访时,旌逸集团的多名高管对资金额度具体分配说法并不一致。但他们都表示,吸纳来的资金“大头”用于支付客户的本金和利息,总计金额达数十亿元。一些业内人士分析,如果按照平均年化利率12%左右计算,加上旌逸公司各种旅游、红包和礼品等活动,仅客户这一方面的成本就远高于正常公司,“一旦出现资金断裂,窟窿会几何级扩大,非常危险”。
 
  要维系这样的运转,公司日常经营成本也相当惊人。据旌逸集团员工介绍,该公司业务团队一般分四级:业务员——团队经理——总监——区域经理。业务员每拉进一笔投资,四个层级都能相应获取提成。以业务员为例,提成比例按照时间长短有所不同。“12个月2.5%,6个月是1.5%,资金量大还可另计。”曾管理过旌逸集团财务的总裁助理陆某表示,每个月光是用于发放业务团队提成,就是一笔庞大的开销。
 
  为维持“投资公司”应有的形象,旌逸集团租下中山北路3000号长城大厦两层半的楼面和环球港一层楼面,截至目前仍能查到分店达43家。旌逸集团一次年会,曾因席开800桌和重奖名噪一时。今年2月8日,旌逸集团网站上更新了16场“客户答谢会”信息,这还只是今年春节前“答谢”活动的一部分。公司内部人员透露,每年春节前,公司会举办多次规模盛大的客户答谢会,“一次年会至少用掉1000万以上”。
 
  孔某的个人开销同样惊人。他并未在上海购置房产,而是在公司附近的五星级酒店包租了一间行政套房,时间以年为计。房间更衣室里挂满各式各样的名牌衣物、包袋和鞋;办公室里有满满一墙壁名贵红酒。
 
  被公司高管透露“喜欢奢侈品”的孔某,买过一块市场售价高达420余万元的手表。他的代步工具还包括一辆限量版的劳斯莱斯幻影加长版豪车,据他自称“连购置税差不多1400万左右”。平时,孔某接待朋友出入都选在高档场所,娱乐则是与公司高管一起前往澳门等地赌博,一掷千金。
 
  钱某从2016年下半年开始担任旌逸集团财务总监,她表示,孔某一般要求保险柜里保持200万左右的现金,他会随时派人来支取。“一般每个月大概会领取400万左右,直至案发时已领取约7000-8000万元。”
 
  领取这些现金时,孔某本人从不签字,旌逸集团财务管理之混乱由此可见一斑。大量的资金并未进入公司账户,而是直接进入孔某私人账户,其在一家银行的个人账户就多达60余个。
 
  采访中,多名高管一再自称“只领取固定薪水”,但远超他们年薪的资金,却在私人账户之间流转。以号称月薪仅1.2万元的副总裁沈某为例,3年内从孔某私人账户转到她私人账户的资金,高达200余万元。
 
  与上述三项开销相比,所谓的“对外投资”比重微乎其微,陆某、钱某两任财务总监均证实,对外投资的项目都是由孔某自行联系,资金也是从公司至其私人账户后再进行分配。
 
  “每个月公司都要付巨额的利息和员工工资,这些钱也是不断吸存客户得来的。”旌逸集团总裁谢某坦诚:“一旦没了后续的资金投入,公司资金就会断裂,无法继续支付投资人的利息及本金,还有员工工资。”
 
  实业投资”
 
  荒地上树起集团招牌造假象“
 
  旌逸集团的墙上,醒目地贴着上海股交所挂牌代码和澳大利亚股票代码。面对投资者时,“公司上市”也是业务员推介理财项目的“信用背书”。通过国内网络搜索,甚至还能找到不少关于旌逸集团在澳大利亚“签约上市”“正式上市”的消息。
 
  然而经警方核实,旌逸集团及其关联公司,并不曾在国内及澳大利亚上市、发行股票。
 
  一些业务员称,公司内部有培训,如果有投资者问起股票具体事宜,就以“公司是借壳上市要走流程”为由搪塞。但对罗阿姨的朋友而言,旌逸集团旗下诸多“资产”,是她和诸多投资者见过的。难道这些“看得见、摸得着”的资产也是假的?
 
  旌逸集团网站上的“产业展示”一栏中,列有旌逸光明食品有限公司、缤纷五洲集团有限公司、马屿阿友汽车商贸有限公司等多家企业和项目。然而经警方初步查证,这些项目虽然并非完全虚构,但经营困难重重,几无“造血”盈利能力。
 
  以罗阿姨的朋友曾参观过的“旌逸光明食品有限公司”为例,旌逸集团网站上曾图文记录这次参观活动,但在百度“旌逸集团”贴吧里,却被一名自称星级饭店从业者的网友“打脸”:“食品车间规模还没小区菜场里一个面包房大”。该网友还贴出其他食品糕点厂自动化加工车间对比图表示,自己工作的饭店西点坊与旌逸集团展示的车间规模相似,但产量供自家酒店使用都不够,必须另行采购。
 
  记者以这些图片向部分业内人士求证获悉,该网友的观点基本符合实际。这样的规模,根本不足以形成市场化销售规模,更别谈盈利。“从图片上看,参观者没有任何防护措施直接进入食品加工车间,本身就说明这个‘食品公司’极不规范。”
 
  “缤纷五洲集团有限公司”是旌逸集团对外宣称收购的一家地产开发公司,在多地有“在建地产项目”。警方实地调查发现,孔某曾以个人名义与缤纷五洲公司达成10亿元收购合同,但资金一直没有实际到位,缤纷五洲集团有限公司原先经营不善,已积欠大量债务。至于所谓的“在建项目”,曾实地调查过的普陀公安分局经侦支队金融犯罪侦查队民警说,绝大多数只是一片荒地;仅有的两处动工项目,也因欠下供应商资金而早已停工。
 
  旌逸集团所持有的绝大部分资产都是业内人士眼中的“不良资产”,“想要在一定时间内恢复经营几无可能”。但令民警印象深刻的是,即使只是一片荒地,旌逸集团也会树起硕大招牌。集团高管向警方承认,这样做的目的就是包装出集团“资产雄厚”的假象,以吸纳更多资金。
 
  专业团队”
 
  公司高管无人有金融从业背景
 
  旌逸集团的“高管”团队介绍中这样写道:“产业发展的背后是人才,旌逸集团网罗业界专业人士,打造正规一流企业。”
 
  然而,这个“团队”真的“专业”“正规”吗?
 
  记者从警方证实:旌逸集团实际掌控人孔某,小学文化,无任何金融从业背景和金融从业资格。2009年8月,孔某曾因盗窃电缆,被浙江省瑞安市人民法院判处有期徒刑4年6个月。刑满释放后,其在当地经营一家二手汽车商铺,因经营不当导致资金紧张。在朋友介绍下,他接手同样陷入困境的上海旌逸资产管理有限公司,等于“没有花一分钱就收购了这家公司”,并逐步通过大肆吹嘘、精心包装形成如今局面。
 
  旌逸集团的“高管”中,同样没人有任何金融领域教育和从业背景。旌逸集团总裁谢某,高中文化,任职“总裁”前从事汽车修理工作;副总裁沈某,2015年刚到旌逸集团时是前台,不到3年时间就变身为“百亿平台”的高管之一。
 
  在案发前,公司财务曾向孔某反映:公司已无力发放员工工资。对此,孔某的“决策”是进一步抬高利息吸引更多资金。但孔某心里非常清楚,“这是一个永远无法填补的黑洞”。到案后,孔某向警方供述:“我公司并不具备任何政府金融机构发放的可向个人融资的执照,我知道这样做违反政策及国家规定,是要出问题的,也知道是违法行为。”

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